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Finanzanlageberater

1. Definieren der Aktivität

Der Financial Investment Advisor (CIF) ist ein professioneller Fachmann in:

  • Beratung bei Investitionen in Finanzinstrumente (Aktien, Anleihen usw.);
  • Beratung bei der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen;
  • Beratung bei der Durchführung von Transaktionen mit verschiedenen Vermögenswerten.

Um weiter zu gehen Artikel L. 541-1 des Währungs- und Finanzgesetzbuches.

Zwei Grad. Berufsqualifikationen

a. Nationale Anforderungen

Nationale Rechtsvorschriften

Zur Durchführung der Tätigkeit des CIF muss die betroffene Person alle folgenden Bedingungen erfüllen:

  • Mindestens 18 Jahre alt sein
  • in der Regel in Frankreich wohnhaft sind oder rechtmäßig niedergelassen sind;
  • im einheitlichen Register der Orias (einheitliches Register der Versicherungs-, Bank- und Finanzintermediäre);
  • in den letzten zehn Jahren nicht Gegenstand einer rechtskräftigen Verurteilung:- für Kriminalität,
    • eine feste Freiheitsstrafe oder mindestens sechs Monate Haft auf Bewährung,
    • Aufhebung des Amtes eines beamten- oder Ministerialbeamten;
  • kein Verbot der Ausübung, eine vorübergehende oder dauerhafte Aussetzung oder einen vollständigen oder teilweisen Entzug der Akkreditierung; Darüber hinaus muss sie auch mit dem Jahresbeitrag (450 Euro) der Finanzmarktaufsicht (AMF) auf dem neuesten Stand sein.

Um weiter zu gehen Artikel L.500-1 des Währungs- und Finanzgesetzbuches.

Ausbildung

Um die Aufgaben des CIF erfüllen zu können, muss der Fachmann entweder:

  • ein dreijähriges Studium der Rechts-, Wirtschafts- oder Management-Absolventen;
  • 150 Stunden Berufsausbildung im Zusammenhang mit CIF-Missionen absolviert haben;
  • zwei Jahre Berufserfahrung in den fünf Jahren vor der Aufnahme von Geschäften im Zusammenhang mit Investment, Bankwesen oder der Erbringung von Wertpapierdienstleistungen.

Um weiter zu gehen Artikel 325-1 der Allgemeinen Verordnung der Amf .

Mit der Qualifizierung verbundene Kosten

Die Ausbildung, die zur beruflichen Qualifikation des CIF führt, wird bezahlt, und die Kosten variieren je nach dem geplanten Kurs. Für weitere Informationen ist es ratsam, sich mit den betreffenden Institutionen in Verbindung zu setzen.

b. EU- oder EWR-Bürger: für vorübergehende und gelegentliche Übungen (Free Service Delivery (LPS))

Um den Anlegerschutz zu stärken und die Bedingungen für Wertpapierdienstleister in der gesamten Europäischen Union (EU) zu harmonisieren, wurden Richtlinien über die Märkte für Finanzinstrumente 21. April 2004 und 15. Mai 2014 durch das Europäische Parlament und den Rat.

Abweichend von diesen so genannten Leitlinien MIF I Und MIF II ist die vorübergehende und gelegentliche Tätigkeit des CIF in Frankreich für einen Staatsangehörigen eines EU-Mitgliedstaats oder des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) in Frankreich nicht vorübergehend und beiläufig geregelt.

Somit unterliegt der Staatsangehörige, der in Frankreich praktizieren möchte, den für französische Staatsangehörige geltenden Vorschriften (siehe oben "2." a. Berufliche Qualifikationen").

Um weiter zu gehen : Richtlinie 2014/65/EU (MIF II) des Europäischen Parlaments und des Rates vom 15. Mai 2014; Verordnung 600/2014 vom 15. Mai 2014 des Europäischen Parlaments und des Rates.

c. EU- oder EWR-Bürger: für eine ständige Ausübung (Freie Niederlassung (LE))

Die gleiche Ausnahme gilt für EU-Bürger, die CIF dauerhaft durchführen möchten.

Sie unterliegt dann den für französische Staatsangehörige geltenden Vorschriften (siehe oben "2). b) EU- oder EWR-Bürger: für eine vorübergehende und gelegentliche Ausübung (Free Service Delivery)").

Drei Grad. Ehrenbedingungen, ethische Regeln, Ethik

a. Verhaltensregeln

Der CIF unterliegt der Einhaltung der Verhaltensregeln und muss:

  • Handeln Sie ehrlich, fair und professionell;
  • Respekt für Fairness
  • Kunden zu informieren und ihren Interessen gerecht zu werden
  • Befähigen Sie sich, Interessenkonflikte zu verhindern und zu bewältigen;
  • ihre Missionen unabhängig ausführen.

Um weiter zu gehen Artikel L. 541-8-1 des Währungs- und Finanzgesetzbuchs und die Artikel 325-3 und im Anschluss an die Allgemeine Verordnung des AMF.

b. Antrag auf Beitritt zu einem Berufsverband

Der CIF muss einem der folgenden AMF-zugelassenen Verbände beitreten:

  • Investment-, Finanz- und Corporate Transfer Analysten und Berater (Acifte);
  • National Association of Financial Advice - Cif ( Anacofi-Cif ) ;
  • Nationale Kammer für Vermögensverwaltungsberater ( CNCGP ) ;
  • Nationale Kammer der Finanzanlageberater ( CNCIF ) ;
  • Unabhängige Wealth Management Consulting Company ( CGPI Unternehmen ).

Beachten Sie, dass

Diese Vereine können sich im einheitlichen Register ihrer Mitglieder registrieren.

Eintritt

Der Verein bestimmt die schriftlichen Verfahren für die Zulassung und Sanktion des Profis.

Dieser Verein ist verantwortlich für:

  • Überwachung der beruflichen Tätigkeit ihrer Mitglieder;
  • ihre kollektive Vertretung;
  • ihre Rechte und Interessen zu verteidigen.

Der Verband überprüft, ob der CIF über ein Aktivitätsprogramm verfügt, das besagt:

  • Die Art der Tätigkeiten, die vom Fachmann durchgeführt werden;
  • Die Struktur seiner Organisation
  • die Identität ihrer Anteilseigner und die Höhe ihrer Beteiligung.

Der Verein bestimmt die Verfahren für die Mitgliedschaft, den Austritt aus der Mitgliedschaft, die Kontrolle und die Sanktionierung seiner Mitglieder durch schriftliche Verfahren.

Um weiter zu gehen Artikel L. 541-4 des Währungs- und Finanzkodex; Artikel 325-2 der Allgemeinen Verordnung des AMF.

Sanktionen

Die Handlung eines CIF, der illegal praktiziert, wird mit fünf Jahren Haft und einer Geldstrafe von 375.000 Euro unter den gleichen Bedingungen wie der Betrug bestraft (siehe Artikel 313-2 des Strafgesetzbuches).

Im Falle eines Verstoßes gegen die Registrierungsregeln droht dem CIF eine freiheitsstrafevon zweijährigem Freiheitsstrafe und/oder einer Geldstrafe von 6.000 Euro.

Um weiter zu gehen Artikel L. 546-4 des Währungs- und Finanzgesetzbuches.

Es ist ein Vier-Grad-Eins. Versicherung

a. Registrierungspflicht im Orias-Einzelregister

Zuständige Behörde

Der CIF muss im einheitlichen Register der Versicherungsvermittler der Agentur für die Aufrechterhaltung des einheitlichen Registers der Versicherungs-, Bank- und Finanzintermediäre ( Orias ).

Belege

Für jeden Antrag auf Registrierung muss sich der Fachmann bei der Orias und stellen Sie online zur Verfügung:

  • eine Eintragungsbescheinigung im Handels- und Gesellschaftsregister (Kbis) von weniger als drei Monaten oder, falls dies nicht der Fall ist, eine ID, wenn sie nicht im Handels- und Gesellschaftsregister eingetragen ist;
  • eine Bescheinigung über die Mitgliedschaft in einem Berufsverband (vgl. "3.3. b. Antrag auf Beitritt zu einem Berufsverband";
  • Nachweis der beruflichen Eignung, d.h.:- d.h. ein dreijähriger Abschluss,
    • mindestens 150 Stunden Ausbildung, die von einem Fach oder einer Organisation erworben wurde, die finanzinvestmentberatung tätig ist;
    • zwei Jahre Berufserfahrung in den letzten fünf Jahren;
  • Bescheinigung über die haftbargemachte Berufshaftpflicht (siehe infra "4.0). b. Versicherung");
  • Anmeldegebühren (30 Euro).

Beachten Sie, dass

Wenn innerhalb von 30 Tagen nach Eingang des Antrags keine Zahlung erfolgt, wird sie abgelehnt.

Zeit

Orias registriert den Anmelder innerhalb von höchstens zwei Monaten nach Erhalt seiner vollständigen Akte.

Um weiter zu gehen Artikel L. 546-1 und L. 541-2 des Währungs- und Finanzgesetzbuchs; Abschnitt L. 512-1 des Versicherungsgesetzbuches.

b. Versicherung

Als Berufstätiger muss der CIF eine Berufshaftpflichtversicherung abschließen.

Diese Garantie tritt am 1. März für einen Zeitraum von zwölf Monaten in Kraft und wird stillschweigend am 1. Januar eines jeden Jahres verlängert.

Wenn der Profi sein cIF-Geschäft aufnimmt, läuft sein Versicherungsvertrag für den Zeitraum des Anmeldedatums bis zum 1. März des folgenden Jahres.

Die Schwelle für diese Garantie liegt bei 150.000 Euro pro Forderung und 150.000 Euro pro Versicherungsjahr für juristische Personen mit weniger als zwei Beschäftigten.

Um weiter zu gehen Artikel L. 541-3 und D. 541-9 des Währungs- und Finanzgesetzbuches.

Fünf Grad. Heilmittel

Französisches Hilfszentrum

Das ENIC-NARIC-Zentrum ist das französische Informationszentrum für die akademische und berufliche Anerkennung von Diplomen.

Solvit

SOLVIT ist eine Dienstleistung, die von der nationalen Verwaltung jedes EU-Mitgliedstaats oder jeder Vertragspartei des EWR-Abkommens erbracht wird. Ziel ist es, eine Lösung für einen Streit zwischen einem EU-Bürger und der Verwaltung eines anderen dieser Staaten zu finden. SOLVIT greift insbesondere in die Anerkennung von Berufsqualifikationen ein.

Bedingungen

Der Betroffene kann SOLVIT nur verwenden, wenn er

  • dass die öffentliche Verwaltung eines EU-Staates seine Rechte nach dem EU-Recht als Bürger oder Unternehmen eines anderen EU-Staates nicht geachtet hat;
  • dass sie noch keine Klage eingeleitet hat (Verwaltungsmaßnahmen werden nicht als solche betrachtet).

Verfahren

Der Staatsangehörige muss ein Online-Beschwerdeformular ausfüllen. Sobald seine Akte eingereicht wurde, kontaktiert SOLVIT ihn innerhalb einer Woche, um gegebenenfalls zusätzliche Informationen anzufordern und zu überprüfen, ob das Problem in seine Zuständigkeit fällt.

Belege

Um solVIT zu betreten, muss der Staatsangehörige Folgendes mitteilen:

  • Vollständige Kontaktdaten
  • Detaillierte Beschreibung seines Problems
  • alle Indizbeweise (z. B. Korrespondenz und Entscheidungen der zuständigen Verwaltungsbehörde).

Zeit

SOLVIT ist entschlossen, innerhalb von zehn Wochen nach der Übernahme des Falles durch das SOLVIT-Zentrum in dem Land, in dem das Problem aufgetreten ist, eine Lösung zu finden.

Kosten

kostenlos.

Ergebnis des Verfahrens

Am Ende der 10-Wochen-Frist präsentiert SOLVIT eine Lösung:

  • Wenn diese Lösung den Streit über die Anwendung des europäischen Rechts beilegt, wird die Lösung akzeptiert und der Fall abgeschlossen;
  • wenn es keine Lösung gibt, wird der Fall als ungelöst abgeschlossen und an die Europäische Kommission verwiesen.

Weitere Informationen

SOLVIT in Frankreich: Generalsekretariat für europäische Angelegenheiten, 68 rue de Bellechasse, 75700 Paris ( offizielle Website ).